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標題: [基金] 理專賣金融商品無「證」免談 [打印本頁]

作者: anron6680 時間: 2012-5-4 09:25 PM 標題: [基金] 理專賣金融商品無「證」免談

10月1日上路理專須出示信託業務人員識別證違規者將撤銷資格

【經濟日報／記者邱金蘭／台北報導】

為保障消費者權益，並避免投資糾紛，今年10月1日開始，銀行的信託人員要銷售連動債、海外基金等信託業務相關的金融商品時，必須出示「服務證」，供客戶辨識，違規者將被撤銷資格，並停止職務。

包括連動債、海外基金等特定金錢信託，及股票信託等信託業務，向來是財富管理業務的主要業務，但過去銀行理專人員，在對客戶銷售信託業務相關商品時，客戶無法辨識對方是否具有信託業務人員資格。

據了解，過去連動債引發爭議時，就曾有消費者陳情指出，當初向他推銷連動債的銀行理專人員，根本沒有信託業務人員資格，就在賣信託業務相關商品。

因此，為提供客戶識別往來的業務人員是否符合信託業經營人員資格，金管會指示信託公會研議可讓客戶識別的相關措施，信託公會研議後決定修改相關規定，並要求信託業務人員必須有實體的「服務證」，讓客戶可以辨識。

金管會日前核定信託公會提報的「信託業經營與管理人員任職、停止執行職務、撤銷登錄及處置與申復程序等應遵循事項」修正案，明訂辦理信託業法第16條有關的金錢信託等業務，且直接與客戶接觸的管理及業務人員，信託業應即為其辦理服務證核發作業，並控管服務證補發及繳銷的相關作業。

信託業應要求直接與客戶接觸人員，在服務客戶時主動出示服務證。服務證必須寫上服務機構名稱、姓名、人員類別、服務證號等事項，並註記可以辨識是信託業核發的識別標誌。

修正案並明訂，信託業經營與管理人員如經註銷、撤銷、停職處置或撤銷處置登錄，致不符合規定者，信託業應立即停止其執行職務。

除此，信託業應擇一在相關文件、營業場所或網站，向客戶揭露以下資訊：「向本公司申請辦理信託業務而與本公司相關人員接觸的客戶，於必要時，得向本公司申請查詢信託業經營與管理人員的登錄情形」。

銀行業者表示，這項告知客戶可查詢信託業務人員登錄情況的規定，則必須從金管會核定這項修正案後四個月，也就是今年8月10日起實施。

作者: sant0s76 時間: 2012-5-5 07:30 AM

即便有證照，理專還是只會為自己的荷包著想。所以還是別聽他們的話才好！

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